在2020年1月11日騰訊研究院主辦的第三屆“科技向善”年度論壇法律政策分論壇“良法善治——數(shù)字社會(huì)治理”上,騰訊研究院第四次發(fā)布了互聯(lián)網(wǎng)法律政策年度報(bào)告《數(shù)字變革與治理創(chuàng)新:2019年全球互聯(lián)網(wǎng)法律政策觀察》。報(bào)告由騰訊研究院法律研究中心完成,涵蓋網(wǎng)絡(luò)平臺治理、數(shù)據(jù)治理、網(wǎng)絡(luò)版權(quán)、數(shù)字競爭、未成年人網(wǎng)絡(luò)保護(hù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、人工智能治理、區(qū)塊鏈治理、法律科技等九大專題。各專題將陸續(xù)在騰訊研究院公號發(fā)布,本篇為區(qū)塊鏈治理篇丨《區(qū)塊鏈治理:擁抱鏈入法治,嚴(yán)控幣之風(fēng)險(xiǎn)》。如需獲取完整報(bào)告,請?zhí)顚懳哪﹩柧怼?/p>
目錄
(一)出臺區(qū)塊鏈戰(zhàn)略框架,積極推動(dòng)區(qū)塊鏈發(fā)展
1.各國政府競相為區(qū)塊鏈“站臺”,希望占據(jù)區(qū)塊鏈應(yīng)用的制高點(diǎn)
2.我國倡導(dǎo)將區(qū)塊鏈應(yīng)用于社會(huì)各個(gè)領(lǐng)域,促進(jìn)善治社會(huì)
(二)區(qū)塊鏈應(yīng)用屬于“法律之地”,應(yīng)該被納入國家治理版圖
1.承認(rèn)加密資產(chǎn)和智能合約的法律地位,搶占加密交易市場
2.梳理數(shù)字貨幣種類,實(shí)施區(qū)別監(jiān)管政策
(三)運(yùn)用多種監(jiān)管方式控制區(qū)塊鏈的應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)
1.區(qū)塊鏈服務(wù)提供商是區(qū)塊鏈監(jiān)管的“抓手”
2.破解匿名交易,增加交易透明
(四)監(jiān)管機(jī)構(gòu)反對天秤幣,央行擬推行國家數(shù)字貨幣
1.各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對天秤幣“群起而攻之”
2.各國央行計(jì)劃推出國家數(shù)字貨幣
(五)展望:從“代碼之治”到“法律之治”
正文
2019年是全球區(qū)塊鏈治理的重要起點(diǎn)。自2009年第一塊比特幣問世以來,各國政府均未對區(qū)塊鏈及其應(yīng)用進(jìn)行積極治理,原因主要有:第一,區(qū)塊鏈尚處于發(fā)展?fàn)顟B(tài),過早治理會(huì)抑制技術(shù)創(chuàng)新;第二,區(qū)塊鏈上加密貨幣和智能合約等應(yīng)用是否屬于法律的調(diào)整對象,在理論界和實(shí)務(wù)界均未形成共識;第三,區(qū)塊鏈支持的加密資產(chǎn)和交易體量較小,并未引發(fā)明顯的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。10年后,區(qū)塊鏈技術(shù)日益成熟,圍繞區(qū)塊鏈建立起來的財(cái)富已具規(guī)模,[1]學(xué)界對于區(qū)塊鏈及其應(yīng)用的研究也日趨成熟,這些因素改變了各國政府的“無為”態(tài)度,推動(dòng)了區(qū)塊鏈治理。2019年,區(qū)塊鏈治理出現(xiàn)了三種現(xiàn)象:一是各國普遍認(rèn)識到區(qū)塊鏈的經(jīng)濟(jì)價(jià)值,通過各種方式打造“區(qū)塊鏈友好型政府”形象,并賦予區(qū)塊鏈應(yīng)用產(chǎn)品以法律地位;二是開啟區(qū)塊鏈實(shí)質(zhì)性監(jiān)管,降低區(qū)塊鏈的應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn);三是臉書發(fā)布的天秤幣(Libra)白皮書,在全球范圍內(nèi)引發(fā)了一場數(shù)字領(lǐng)域的貨幣戰(zhàn)爭,大型數(shù)字企業(yè)和各國央行紛紛醞釀推出自己的數(shù)字貨幣,以搶占國內(nèi)和全球支付和結(jié)算市場。
(一)出臺區(qū)塊鏈戰(zhàn)略框架,積極推動(dòng)區(qū)塊鏈發(fā)展
1.各國政府競相為區(qū)塊鏈“站臺”,希望占據(jù)區(qū)塊鏈應(yīng)用的制高點(diǎn)
美國是區(qū)塊鏈應(yīng)用最早也是最為活躍的國家,美國政府一如既往地鼓勵(lì)區(qū)塊鏈發(fā)展。在美國眾議院金融服務(wù)委員會(huì)就臉書推行天秤幣舉行聽證會(huì)的前幾天,也就是2019年7月9日,參議院商業(yè)、科學(xué)和運(yùn)輸委員會(huì)批準(zhǔn)了2018年由眾議員通過的《區(qū)塊鏈促進(jìn)法案》,[2]要求美國商務(wù)部為“區(qū)塊鏈”確立標(biāo)準(zhǔn)定義,打破各州對區(qū)塊鏈的拼湊性認(rèn)識,以促進(jìn)行業(yè)和政府領(lǐng)導(dǎo)人之間以一種理解和協(xié)調(diào)的方式討論區(qū)塊鏈及其應(yīng)用。為了將《法案》落到實(shí)處,美國商務(wù)部必須在90天內(nèi)建立一個(gè)由利害相關(guān)部門組成的工作小組,在《法案》頒布后的一年內(nèi)向國會(huì)提交報(bào)告,建議區(qū)塊鏈的定義、研究課題以及聯(lián)邦機(jī)構(gòu)使用區(qū)塊鏈的機(jī)會(huì)。該法案的重要意義在于:首先,《法案》得到了參眾兩院的支持,說明區(qū)塊鏈技術(shù)得到美國主流價(jià)值的認(rèn)可。其次,《法案》倡導(dǎo)突破在州一級的區(qū)塊鏈應(yīng)用,[3]認(rèn)為區(qū)塊鏈可以為聯(lián)邦政府提供服務(wù),防止和減少稅務(wù)欺詐,消除官僚作風(fēng)和減少浪費(fèi)等。最后,《法案》的出臺標(biāo)志著聯(lián)邦政府打算建立審慎的治理框架,以監(jiān)督各種公共部門中區(qū)塊鏈技術(shù)的可能實(shí)施,為未來新興技術(shù)的應(yīng)用提供指導(dǎo)并防范其風(fēng)險(xiǎn)。
別的國家也看到區(qū)塊鏈這一不可阻擋的技術(shù)力量,紛紛推行區(qū)塊鏈扶持計(jì)劃。2019年3月18日,澳大利亞公布了《區(qū)塊鏈路線圖戰(zhàn)略》,該《路線圖》旨在促進(jìn)區(qū)塊鏈“監(jiān)管、技術(shù)和建設(shè)能力,以及創(chuàng)新、投資以及國際競爭力和協(xié)作”的發(fā)展,希望幫助澳大利亞在新興的區(qū)塊鏈行業(yè)成為全球領(lǐng)導(dǎo)者。[4]2019年9月18日,德國經(jīng)濟(jì)與能源部和財(cái)政部聯(lián)合發(fā)布了《德國國家區(qū)塊鏈戰(zhàn)略》,德國政府計(jì)劃至2021年底在五個(gè)領(lǐng)域采取措施鼓勵(lì)區(qū)塊鏈發(fā)展,《戰(zhàn)略》指出,區(qū)塊鏈技術(shù)是未來互聯(lián)網(wǎng)的基石,德國將進(jìn)一步鞏固在該領(lǐng)域的領(lǐng)先地位。
2.我國倡導(dǎo)將區(qū)塊鏈應(yīng)用于社會(huì)各個(gè)領(lǐng)域,促進(jìn)善治社會(huì)
2019年10月24日,中共中央政治局集體學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈,習(xí)近平***指出,要加快推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展,積極推進(jìn)區(qū)塊鏈和經(jīng)濟(jì)社會(huì)融合發(fā)展。10月31日,第十九屆四中全會(huì)召開,習(xí)近平***指出,應(yīng)該加強(qiáng)和創(chuàng)新社會(huì)治理,完善科技支撐的社會(huì)治理體系。如果將習(xí)近平***兩次重要指示結(jié)合起來分析,可以看出我國區(qū)塊鏈的定位不應(yīng)局限于經(jīng)濟(jì)層面,而會(huì)擴(kuò)及社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域,區(qū)塊鏈完全可以為數(shù)字社會(huì)鋪就信任基石,助推善治社會(huì)。[5]
(二)區(qū)塊鏈應(yīng)用屬于“法律之地”,應(yīng)該被納入國家治理版圖
1.承認(rèn)加密資產(chǎn)和智能合約的法律地位,搶占加密交易市場
關(guān)于加密資產(chǎn)是否屬于受保護(hù)的財(cái)產(chǎn),以及智能合約是否具有法律效力,在世界范圍內(nèi)并未形成共識。[6]英國在這方面走出關(guān)鍵一步。2019年11月,英國發(fā)布了一份重要的法律聲明,確立了加密資產(chǎn)和智能合約在法律上的財(cái)產(chǎn)和合同地位。該聲明領(lǐng)導(dǎo)者英國高等法院大法官杰弗里·沃斯在介紹聲明時(shí)指出,雖然加密資產(chǎn)具有不同于傳統(tǒng)財(cái)產(chǎn)的特征,如虛擬性、加密認(rèn)證、分布式,但仍然具有財(cái)產(chǎn)的所有特性,因此屬于法律上的財(cái)產(chǎn)。智能合約是在雙方之間轉(zhuǎn)移所有權(quán)和價(jià)值的合法途徑,法院可以執(zhí)行智能合約條款。英國為加密資產(chǎn)和智能合約確立法律地位,其目的在于實(shí)現(xiàn)英國全球金融科技領(lǐng)導(dǎo)者的地位。[7]
德國一直禁止銀行和金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售數(shù)字資產(chǎn),但德國已準(zhǔn)備通過立法賦予銀行銷售包括比特幣在內(nèi)的數(shù)字貨幣,并認(rèn)可銀行作為數(shù)字貨幣的托管機(jī)構(gòu)。據(jù)說,該法案已經(jīng)得到銀行業(yè)協(xié)會(huì)的認(rèn)可。新的法案可能推動(dòng)德國成為下一個(gè)加密貨幣行業(yè)中心。[8]
2.梳理數(shù)字貨幣種類,實(shí)施區(qū)別監(jiān)管政策
2019年1月23日,英國金融行為監(jiān)管局(FCA)發(fā)布《加密貨幣資產(chǎn)指南》,該《指南》表明英國在加密數(shù)字貨幣監(jiān)管方面的靈活和中立態(tài)度,這也是英國政府傳遞給數(shù)字貨幣市場的一個(gè)重大利好消息。
《指南》的主要內(nèi)容是對加密貨幣的分類和監(jiān)管做出指示,明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé),并對消費(fèi)者選擇數(shù)字貨幣以及判斷交易成本和風(fēng)險(xiǎn)提供幫助。《指南》將加密貨幣分為三類:第一,去中心化的交易型代幣如比特幣、萊特幣等,由于未經(jīng)國家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行,該種貨幣以及從事該類貨幣兌換的交易所不受監(jiān)管。[9]第二,證券型代幣是“與股票、債券或集體投資計(jì)劃中的單位等傳統(tǒng)工具相同或類似”的資產(chǎn),這些代幣系特殊投資,[10]適用《被監(jiān)管行為法令》規(guī)定。證券型代幣作為一種可轉(zhuǎn)讓證券在資本市場上交易,適用歐盟《金融工具市場指令》的規(guī)定。第三,實(shí)用型代幣是那些讓用戶可以訪問產(chǎn)品,但不授予與證券型代幣相同權(quán)利的代幣,除非它們被定義為電子貨幣,方可適用《電子貨幣法令》,否則不受監(jiān)管。
按照《指南》,從事受監(jiān)管代幣業(yè)務(wù)的企業(yè)需要向金融行為監(jiān)管局申請牌照并獲得授權(quán),或滿足招股書、透明度等要求而獲得豁免,否則,相關(guān)人員會(huì)負(fù)刑事責(zé)任。同時(shí)《指南》也意圖營造有利于加密資產(chǎn)發(fā)展的沙盒監(jiān)管環(huán)境,即沙盒內(nèi)的企業(yè)將享受金融行為監(jiān)管局單獨(dú)的指導(dǎo)、部分要求豁免等政策扶持。
受英國影響,2019年3月28日,香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)發(fā)布《有關(guān)證券型代幣發(fā)行的聲明》,明確從事證券型代幣發(fā)行(STO)[11]應(yīng)當(dāng)納入監(jiān)管范疇,應(yīng)當(dāng)事先獲得牌照或注冊,否則視為刑事犯罪。由于證券型代幣屬于“復(fù)雜產(chǎn)品”,只能發(fā)售給專業(yè)投資者,發(fā)售人應(yīng)當(dāng)采取額外的投資者保障措施,如盡職審查和風(fēng)險(xiǎn)警示。
(三)運(yùn)用多種監(jiān)管方式控制區(qū)塊鏈的應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)
1.區(qū)塊鏈服務(wù)提供商是區(qū)塊鏈監(jiān)管的“抓手”
2019年1月14日,新加坡國會(huì)通過《支付服務(wù)法案》,目的是通過牌照制度促使數(shù)字貨幣交易合規(guī)。按照《法案》,和數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)有關(guān)的牌照分為貨幣兌換商、標(biāo)準(zhǔn)支付機(jī)構(gòu)和大型支付機(jī)構(gòu)牌照。貨幣兌換商由于業(yè)務(wù)量小,受監(jiān)管也較少。標(biāo)準(zhǔn)支付機(jī)構(gòu)和大型支付機(jī)構(gòu)均受到更多的監(jiān)管。按照《法案》,數(shù)字貨幣交易所、錢包、礦池、OTC平臺都被視為支付型服務(wù)商,需要申請相應(yīng)牌照以合規(guī)化運(yùn)營。自《法案》頒布起,相關(guān)機(jī)構(gòu)在6個(gè)月時(shí)間向金管局牌照備案。[12]申請牌照企業(yè)還需要滿足反洗錢規(guī)定,驗(yàn)證客戶身份,并將可疑交易上報(bào)金管局。申請牌照企業(yè)要滿足金管局對技術(shù)安全方面的基本要求。這些企業(yè)需要接受金管局的定期抽查,避免違規(guī)操作,以免受到吊銷牌照等處罰。[13]該法案讓新加坡的數(shù)字貨幣行業(yè)不再處于監(jiān)督的灰色地帶,也讓新加坡步入數(shù)字貨幣監(jiān)管體系化的國家。
2019年3月15日,日本內(nèi)閣會(huì)議通過《金融商品交易法》修正案,為加密貨幣交易所的牌照申請?jiān)O(shè)定了時(shí)限,自2020年4月(修正案預(yù)計(jì)生效日期)起,18個(gè)月內(nèi)未完成牌照申請的準(zhǔn)交易所將不得繼續(xù)運(yùn)營。
新加坡國會(huì)《支付服務(wù)法案》通過的前四天,也就是2019年1月10日,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》,要求區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者(包括節(jié)點(diǎn)IP)及使用者履行備案手續(xù),實(shí)名登記在冊。具體而言,區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者[14]應(yīng)當(dāng)在提供服務(wù)之日起10個(gè)工作日內(nèi)通過國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室區(qū)塊鏈信息服務(wù)備案管理系統(tǒng)填報(bào)服務(wù)提供者的名稱、服務(wù)類別、服務(wù)形式、應(yīng)用領(lǐng)域、服務(wù)器地址等信息,履行備案手續(xù)。[15]網(wǎng)信辦對區(qū)塊鏈信息服務(wù)備案信息實(shí)行定期查驗(yàn),區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)登錄區(qū)塊鏈信息服務(wù)備案管理系統(tǒng),提供相關(guān)信息。除此之外,區(qū)塊鏈信息服務(wù)者還應(yīng)該履行相關(guān)安全義務(wù)。
2.破解匿名交易,增加交易透明
匿名交易是區(qū)塊鏈主要的特色,但匿名也給監(jiān)管帶來了麻煩,如用于支付的數(shù)字貨幣成為“隱身貨幣”,可能成為犯罪分子洗錢和恐怖主義融資的新工具,同時(shí)阻礙了執(zhí)法機(jī)構(gòu)跟蹤資金流向。消除交易的匿名性,追蹤區(qū)塊鏈上的資金和交易的方式是“了解你的客戶(KYC)”,即區(qū)塊鏈服務(wù)提供者要對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。2019年在消除匿名交易方面出現(xiàn)了新的動(dòng)向。
2019年6月,反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布了《加密貨幣監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)》,提出消除加密貨幣匿名化的建議,首先將虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商或交易所鎖定為監(jiān)管對象,要求其注冊或者登記,然后該服務(wù)商或交易所獲取并保存準(zhǔn)確的發(fā)起人信息和虛擬資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的受益人信息,以便在當(dāng)局需要時(shí)提供。服務(wù)商或交易所需保存交易記錄,并在需要時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)提供。2019年10月30日,反洗錢金融行動(dòng)特別工作組又呼吁各國當(dāng)局“制定明確的指南或規(guī)定,以允許受反洗錢/打擊資助恐怖主義目的監(jiān)管的實(shí)體使用可靠的獨(dú)立數(shù)字身份證系統(tǒng)“,同時(shí)建議受監(jiān)管機(jī)構(gòu)(加密貨幣交易所)應(yīng)該“采用基于風(fēng)險(xiǎn)知情的方法,依靠數(shù)字ID系統(tǒng)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查?!保?6]
在韓國,大多數(shù)加密貨幣交易所有一個(gè)KYC程序來處理數(shù)字貨幣交易,交易所必須為每個(gè)用戶保留單獨(dú)的記錄和詳細(xì)的個(gè)人信息。2019年10月25日,韓國在研究對出售數(shù)字資產(chǎn)的資本收益進(jìn)行征稅,[17]征稅將增加數(shù)字貨幣交易各個(gè)環(huán)節(jié)的透明度,政府可以掌握加密貨幣交易的詳細(xì)歷史和個(gè)人信息。有了以上這些措施,在韓國,除了完全去中心化的交易所和不知名的市場,針對數(shù)字資產(chǎn)的交易幾乎不可能以匿名方式進(jìn)行。
相比之下,我國解決匿名交易的方式更為直接,也更為徹底?!秴^(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》規(guī)定,區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)按照《網(wǎng)絡(luò)安全法》的規(guī)定,對區(qū)塊鏈信息服務(wù)使用者進(jìn)行基于組織機(jī)構(gòu)代碼、身份證件號碼或者移動(dòng)電話號碼等方式的真實(shí)身份信息認(rèn)證。用戶不進(jìn)行真實(shí)身份信息認(rèn)證的,區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者不得為其提供相關(guān)服務(wù)。[18]
(四)監(jiān)管機(jī)構(gòu)反對天秤幣,央行擬推行國家數(shù)字貨幣
1.各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對天秤幣“群起而攻之”
6月18日,臉書發(fā)布《天秤幣白皮書》,稱該項(xiàng)目將會(huì)服務(wù)于全球支付和結(jié)算。白皮書發(fā)布后,引來全世界關(guān)注。美國眾議院金融服務(wù)委員會(huì)在半個(gè)月內(nèi)連續(xù)召開了三場聽證會(huì),聽證會(huì)上許多業(yè)界人士猛烈抨擊天秤幣,美國國會(huì)聽證會(huì)上發(fā)出的代表性觀點(diǎn)認(rèn)為,“像支付和結(jié)算這樣的基礎(chǔ)設(shè)施不應(yīng)該讓大型銀行或大型科技公司來控制,相反,美聯(lián)儲和其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要繼續(xù)成為銀行創(chuàng)新的領(lǐng)導(dǎo)者?!保?9]
反對臉書推出天秤幣的理由主要有兩個(gè):一是穩(wěn)定幣屬于高風(fēng)險(xiǎn)數(shù)字貨幣,會(huì)出現(xiàn)價(jià)值波動(dòng)、保密和隱私、反洗錢、KYC、消費(fèi)者保護(hù)和金融穩(wěn)定等一系列問題,[20]在這些問題尚未解決之前,不應(yīng)該獲準(zhǔn)發(fā)行。[21]二是各國害怕天秤幣發(fā)行機(jī)構(gòu)會(huì)威脅到央行的地位。德國財(cái)政部長奧拉夫·朔爾茨指出,“國家主權(quán)的核心要素是發(fā)行貨幣,我們不會(huì)把這項(xiàng)任務(wù)留給私營企業(yè)?!保?2]國際機(jī)構(gòu)如金融穩(wěn)定委員會(huì)(FSB)、歐洲銀行管理局(EBA)、國際清算銀行(BIS)等紛紛表示,應(yīng)該與國際盟友保持密切聯(lián)系,防止天秤幣成為替代貨幣,德國、法國、印度、新加坡等國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)也表達(dá)了同樣的觀點(diǎn)。
2.各國央行計(jì)劃推出國家數(shù)字貨幣
天秤幣的提出促使央行推行國家數(shù)字貨幣,[23]這個(gè)舉措具有雙重效果:一是可以防止超主權(quán)貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)取代央行,同時(shí),通過強(qiáng)大的國家信用支持?jǐn)?shù)字貨幣,強(qiáng)監(jiān)管也可以消除國家數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)。二是可以借助數(shù)字貨幣替代以美元為主導(dǎo)的國際貨幣體系,目前該貨幣體系存在諸多問題,如流動(dòng)性短缺,政府債券利率下降的壓力以及依賴美聯(lián)儲的不確定性。
我國是最早研發(fā)數(shù)字貨幣的國家之一,2014年央行成立法定數(shù)字貨幣研究小組,致力于研發(fā)國家數(shù)字貨幣。為了發(fā)布和運(yùn)行數(shù)字貨幣,央行已向國家知識產(chǎn)權(quán)局申請了74項(xiàng)涉及數(shù)字貨幣的專利。2019年7月8日,央行研究局局長王信透露,國務(wù)院已正式批準(zhǔn)央行數(shù)字貨幣的研發(fā),目前央行正在組織市場機(jī)構(gòu)從事相應(yīng)工作。8月10日,央行支付結(jié)算司副司長穆長春向外界透露,中國央行數(shù)字貨幣可以說是“呼之欲出”。
(五)展望:從“代碼之治”到“法律之治”
2019年是區(qū)塊鏈發(fā)展非常關(guān)鍵的一年,各國已經(jīng)形成了大致的區(qū)塊鏈治理框架,雖然這些框架還比較粗糙,但無疑會(huì)影響未來幾年區(qū)塊鏈治理的方向。
區(qū)塊鏈治理核心哲學(xué)是區(qū)別區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣,對于前者,各國政府會(huì)繼續(xù)釋放親善信號,大力扶持,未來會(huì)有更多國家政府效仿美國、德國、澳大利亞和我國的做法,以戰(zhàn)略和政策的方式宣示自己作為區(qū)塊鏈支持者的形象,并相互展開競爭,爭奪區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用的制高點(diǎn),以獲得國家利益的最大化。[24]對于后者,各國政府和立法機(jī)構(gòu)則會(huì)進(jìn)行實(shí)證性梳理,針對納入監(jiān)管的數(shù)字貨幣如證券型數(shù)字貨幣,會(huì)推出和完善各種系統(tǒng)性規(guī)制措施。區(qū)塊鏈服務(wù)提供商和交易所等機(jī)構(gòu)成為政府治理區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)的“切入點(diǎn)”,通過讓這些機(jī)構(gòu)備案和申請牌照,起到“以點(diǎn)帶面”的效果。在所有監(jiān)管項(xiàng)目中,反洗錢和打擊恐怖活動(dòng)融資依然是核心,賦予區(qū)塊鏈服務(wù)提供商和交易所對客戶盡職調(diào)查義務(wù),獲取有用信息,必要時(shí)為政府所用。破解匿名交易,讓區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)實(shí)名交易,依然是各國監(jiān)管機(jī)關(guān)努力的方向。
運(yùn)用高效和便捷的數(shù)字貨幣進(jìn)行支付和結(jié)算正在成為大趨勢,[25]發(fā)布和運(yùn)行數(shù)字貨幣將成為未來幾年大型數(shù)字企業(yè)之間,以及企業(yè)與央行之間激烈角逐的領(lǐng)域。隨著央行和企業(yè)推行自己的數(shù)字貨幣,必定也會(huì)產(chǎn)生新一輪的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn),如運(yùn)營商風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)、欺詐、消費(fèi)者保護(hù)和金融犯罪風(fēng)險(xiǎn),以及潛在的金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定性問題,研究這些風(fēng)險(xiǎn)的成因,尋求解決問題的措施,降低交易風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融市場穩(wěn)定是各國監(jiān)管工作的重中之重。[26]
區(qū)塊鏈奉行“代碼之治”,[27]但是,區(qū)塊鏈治理的必然趨勢是從“代碼之治”到“法律之治”。各國立法和司法機(jī)關(guān)會(huì)效仿英國,承認(rèn)加密資產(chǎn)和智能合約的法律地位,確保區(qū)塊鏈交易利害相關(guān)人的預(yù)期,保護(hù)他們的利益。但是,加密資產(chǎn)和智能合約具有不同于傳統(tǒng)財(cái)產(chǎn)和合同的特性,[28]隨著加密資產(chǎn)和智能合約被法律承認(rèn),隨之而來的工作是如何將這些制度納入既有的《財(cái)產(chǎn)法》《合同法》等法律之中,通過制度創(chuàng)新,讓加密資產(chǎn)的所有人和智能合約的當(dāng)事人能夠得到切實(shí)的法律保障。
責(zé)任編輯:ct
評論
查看更多