現(xiàn)如今,整個(gè)世界的利率都萎靡不振,對(duì)世界經(jīng)濟(jì)前景的預(yù)期也普遍悲觀。在英國,即將卸任的英格蘭銀行行長 Mark Carney 警告,最早從本月開始,整體利率可能會(huì)從 0.75% 下調(diào)至僅 0.50%。
許多人還不知道的是,以太坊區(qū)塊鏈上有許多應(yīng)用(通常叫做 “DeFi(去中心化金融)應(yīng)用”),借助這些應(yīng)用,您可以從中賺取等同于傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)所提供的十倍之多的收益率。這些應(yīng)用便于使用,即使是新用戶也能在幾分鐘內(nèi)完成設(shè)置。
我的點(diǎn)在于,存錢僅僅只是這種新技術(shù)的一種應(yīng)用。現(xiàn)在,我們先來看看,利用在以太坊區(qū)塊鏈上發(fā)行的、跟美元錨定的穩(wěn)定幣Dai,您可以嘗試的5大新穎玩法。
太長不看:
1:?利用?Argent?和?Compound,只要點(diǎn)三下就能開始賺取 6% 的利率
2:?通過?Maker?Oasis?平臺(tái)實(shí)時(shí)查看您的 6% 的資產(chǎn)增幅
3.?使用?PoolTogether?參加每周一次的免費(fèi)抽獎(jiǎng)
4.?將您的 6% 收益捐給?rTrees,種下屬于您的公益樹苗
5.?使用?DeFiZap,既能用 DAI 來賺取利息,又可以獲得 ETH 的風(fēng)險(xiǎn)收益
什么是 DeFi 應(yīng)用?
DeFi (發(fā)音是 “DEE-FI”~)是一類基于以太坊的應(yīng)用的總稱,此類應(yīng)用數(shù)量眾多,并且還在不斷增長。其主要特征包括:
開源(因此任何人都能檢查代碼庫并為其做出貢獻(xiàn))
非排他性(因此任何人都能使用,無論其種族/年齡/性別/國際/性取向如何)
非托管性(因此您的所有財(cái)產(chǎn)一直處在您的控制中,而且無需第三方介入)
DeFi 在密碼學(xué)貨幣領(lǐng)域嶄露頭角,并且正處于迅猛發(fā)展的階段。如今,在 DeFi 項(xiàng)目中流通的資金總額價(jià)值已達(dá) 7.64 億美元,并且光昨天一天就增長了 3000 萬。在 DefiPulse 網(wǎng)站上,您可以看到 DeFi 迅速發(fā)展的勢(shì)頭。
許多 DeFi 應(yīng)用都是通過瀏覽器來下載的,而且您需要使用 MetaMask 這一插件才能與它們交互。您可以在這里看到使用說明。
1: 利用 Argent 和 Compound,只要點(diǎn)幾下就能開始賺取 6% 的收益
利用 Agent 錢包,您可以輕松購買到 DAI 并用它來賺取利息,而且能全程控制自己的資金。您還將獲得一個(gè)免費(fèi)的 ENS 域名(就是一個(gè)人眼可讀的以太坊資金地址,類似于 activism.xyz.eth),并且通過 Argent 用戶可以免手續(xù)費(fèi)在以太坊網(wǎng)絡(luò)中發(fā)送代幣。
使用 DAI 在 Compound 借貸市場(chǎng)上放貸,是您利息的來源;當(dāng)前,Compound 市場(chǎng)上的存款利率略少于 6%,約為 5.8%。目前,僅有美國用戶能夠通過 Argent 直接購買密碼學(xué)貨幣,但對(duì)歐洲用戶的支持將于本月上線。
步驟:
在安卓或 iOS 系統(tǒng)中下載 Argent 錢包;
使用您本國的貨幣直接購買 DAI;
選擇 Finance 欄目并點(diǎn)擊 ‘Grow Your Holdings’。
2: 通過 Maker Oasis,實(shí)時(shí)查看您 6% 的資產(chǎn)增幅
Maker (發(fā)行并維護(hù) DAI 穩(wěn)定幣幣值的組織) 同時(shí)通過他們的 Oasis 應(yīng)用提供了一套工具。這些工具很容易上手,但和使用 Argent 手機(jī) app 相比要略微繁瑣。您需要下載 MetaMask 這一 Chrome 瀏覽器插件,并將 DAI 以及一些以太幣(用于支付交易手續(xù)費(fèi))發(fā)送到您的地址。
此處可以查看您的實(shí)時(shí)收益情況,真是太棒了!
步驟:
1 .導(dǎo)航至 https://oasis.app/;2 .關(guān)聯(lián)到您的 MetaMask 錢包;3 .點(diǎn)擊 'Save','deploy proxy',并在彈出窗口中確認(rèn);4 .選擇存入金額并為交易簽名。
小提示:如果您又不想親自動(dòng)手,又想賺取 Maker 系統(tǒng)給你的收益,Chai 是一個(gè)可行的選擇 —— 這種代幣的增值率會(huì)與 Oasis 的 DAI 存款利率保持一致。只需要持有 Chai,您就可以開始賺取 6% 的收益。您可以點(diǎn)擊此處直接購買 Chai,或在 Uniswap 上使用以太幣或其他代幣換取。
譯者注:作者在這里沒有寫得很清楚。在上文第一種辦法(使用 Argent 錢包的存款操作)中,你的利息來源于你拿手上的 DAI 到 Compound 借貸市場(chǎng)上去放貸;而在這第二種辦法中,你的利息來源于你把 DAI 存入 Maker 的 MCP 系統(tǒng)中,系統(tǒng)本身會(huì)給你提供一個(gè)儲(chǔ)蓄利率,這種功能叫 DSR(DAI 儲(chǔ)蓄利率)。兩種辦法的利息來源不同,而且,兩種利息的利率都是實(shí)時(shí)調(diào)整的;Compound 的存款利率是根據(jù)一個(gè)公式及市場(chǎng)上的資金供需情況自動(dòng)匹配出來的,DSR 的利率則是由 MKR 持幣者共同投票決定出來的。
3: 使用 PoolTogether 參加每周一次的免費(fèi)抽獎(jiǎng)
通過 Compound 或者 Oasis,您可以鎖定您的 DAI 并獲取 6% 的利息。
而使用 PoolTogether,用戶可以把各自的資金一起匯總到一個(gè)資金池中,每周開一次獎(jiǎng),獎(jiǎng)金就是本周內(nèi)產(chǎn)生的利息,由一位幸運(yùn)兒領(lǐng)走。每存入 1DAI 就能拿到一張獎(jiǎng)券,并有機(jī)會(huì)每周贏取 410 美元的獎(jiǎng)金(截至本文撰寫時(shí))。獎(jiǎng)池目前累積的金額為 316599 美元,并且隨著更多用戶的加入,每周的獎(jiǎng)金將會(huì)不斷增加(譯者注:截至 2020 年 3 月 4 日,PoolTogether 的每周獎(jiǎng)金已經(jīng)上升到 1400 多美元了)。
步驟:
導(dǎo)航至 https://app.pooltogether.com/;
點(diǎn)擊 'Join Pool',選擇存入 DAI 的數(shù)目,并使用 MetaMask 為交易簽名。
4: 將您的 6% 收益捐給 rTrees,種下屬于您的公益樹苗
另外有一種代幣叫 rDAI,其功能是,你可以放棄存留 6% 的利息,轉(zhuǎn)而將其直接使用。DAI 會(huì)被發(fā)送給 Trees For The Future —— 一個(gè)在過去三十年間在非洲種下了超過四千三百萬棵樹的公益組織。該組織改善了當(dāng)?shù)氐纳鷳B(tài)環(huán)境,并為應(yīng)對(duì)氣候變化做出了直接貢獻(xiàn)。您可以在這里查看有關(guān)這一組織的信息。
步驟:
導(dǎo)航至 https://rtrees.dappy.dev/;
選擇您希望每年種下樹的數(shù)目;
通過 MetaMask 為交易簽名。
5: 使用 DeFiZap,一邊賺取 DAI 利息,一邊獲得 ETH 風(fēng)險(xiǎn)收益
你肯定覺得不可思議對(duì)吧,這怎么可能呢?要從 DeFi 應(yīng)用中賺取利息,一般來說必須擁有 DAI。持有 DAI 當(dāng)然不錯(cuò),但您本可以將這筆錢投資于以太幣。這樣一來,你可能會(huì)錯(cuò)過可能遠(yuǎn)高于 6% 的潛在收益(即 ETH 價(jià)格飛漲給你帶來的收益)。你想想看,以太幣相較其最高點(diǎn)已經(jīng)下跌了 90% 之多。
DefiZap 的杠桿化流動(dòng)資金池解決了這一問題。您賬戶余額的一部分將被用于在 Uniswap 去中心化交易所中提供流動(dòng)性,這樣你就能賺取一些收益。其余的資金將被用于在 Fulcrum 應(yīng)用中開設(shè)杠桿化的多頭頭寸,使您獲得以太幣幣值變動(dòng)帶來的兩倍收益及虧損。
把這兩種操作結(jié)合在一起,您就既能用 DAI 賺取收益,又不會(huì)錯(cuò)過 ETH 價(jià)格上漲帶來的收益。因?yàn)樽詈螅€是保持了約 100% 的 ETH 風(fēng)險(xiǎn)敞口。
通過 DeFiZap,您只需要幾次點(diǎn)擊即可完成這一復(fù)雜系統(tǒng)的設(shè)置,可以為您節(jié)約大約 8 分鐘時(shí)間。
警示:杠桿化的投資意味著一旦以太幣價(jià)格下跌,您可能會(huì)被平倉(清算),并導(dǎo)致部分以太幣的損失。這是一個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)的合約,僅適用于看好以太幣短期走勢(shì)的投資者。如果您不熟悉杠桿交易,最好在開始操作前先花一些時(shí)間了解風(fēng)險(xiǎn)。
DefiTutorials 給 Zap 的用法做了一個(gè)很好的解釋。
步驟:
導(dǎo)航至 https://defizap.com/zaps/llpdai;
點(diǎn)擊 'Use this Zap' 并為 MetaMask 交易簽名。
譯者注:在上文中,Zap 協(xié)議是使用 Fulcrum 應(yīng)用來完成上述功能的。但現(xiàn)在已經(jīng)換成了 Synthetix 協(xié)議提供的杠桿功能。Fulcrum 在 2020 年 2 月中旬出現(xiàn)了攻擊事件,如果暫時(shí)沒有升級(jí),應(yīng)謹(jǐn)慎使用。
總結(jié)
DeFi 正以指數(shù)級(jí)的速率增長,并且每周都有新項(xiàng)目啟動(dòng)。這些應(yīng)用的易用程度讓人出乎意料:只要擁有一個(gè) MetaMask 錢包以及一些以太幣,無論什么人,點(diǎn)幾下手機(jī)就能利用其中的革命性技術(shù)。
然而,盡管以太坊帶來的無限可能性比任何時(shí)候都要近在眼前,對(duì)于新用戶而言,仍有必要透徹地了解風(fēng)險(xiǎn)所在。
責(zé)任編輯;zl
評(píng)論
查看更多