芯盾時(shí)代再度中標(biāo)烏魯木齊銀行,為其建設(shè)高效穩(wěn)定的實(shí)時(shí)反欺詐交易監(jiān)測系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)對各渠道交易數(shù)據(jù)、客戶行為的監(jiān)測,對欺詐、風(fēng)險(xiǎn)、可疑交易行為進(jìn)行識別與評估,完善銀行欺詐交易風(fēng)險(xiǎn)防控手段,增加客戶對銀行交易的防控能力,提升銀行的品牌影響力。
項(xiàng)目背景
隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展,交易場景的不斷豐富,在為客戶提供快捷便利辦理業(yè)務(wù)的服務(wù)的同時(shí),各類欺詐交易的發(fā)生的可能性也在不斷提高。
建立覆蓋全渠道交易場景的實(shí)時(shí)反欺詐監(jiān)測系統(tǒng),加強(qiáng)欺詐交易防范能力,滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)要求,能夠保護(hù)客戶資金安全,降低銀行出現(xiàn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及資金損失的可能性。
建設(shè)目標(biāo)
實(shí)現(xiàn)對柜面、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、微信銀行、自助設(shè)備、POS收單、網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)等線上線下全渠道交易的全面實(shí)時(shí)監(jiān)測。
對于風(fēng)險(xiǎn)級別較高的可疑欺詐交易,實(shí)時(shí)給予提示、預(yù)警或中止。
可動態(tài)部署監(jiān)測規(guī)則,有效降低欺詐交易的發(fā)生,進(jìn)而控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
提高行內(nèi)欺詐交易識別及處置能力,滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)政策要求。
滿足信創(chuàng)要求,支持國密改造的相關(guān)要求
方案設(shè)計(jì)
芯盾時(shí)代深度調(diào)研了烏魯木齊銀行的智能風(fēng)控體系現(xiàn)狀后,采用自主研發(fā)的數(shù)據(jù)采集模塊、風(fēng)控引擎模塊、風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)與處置模塊、案件管理模塊、統(tǒng)計(jì)報(bào)表模塊和可視化運(yùn)營支撐模塊等,對原有風(fēng)控體系進(jìn)行升級改造。方案功能與設(shè)計(jì)如下:
數(shù)據(jù)采集模塊:自動采集、整合全渠道交易數(shù)據(jù),打通各個(gè)交易渠道之間的“數(shù)據(jù)孤島”,實(shí)時(shí)監(jiān)控線下、線下的所有交易渠道的每一筆交易;
風(fēng)控引擎模塊:基于數(shù)據(jù)采集模塊提供的數(shù)據(jù),通過專家規(guī)則引擎對交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)評估,自動生成風(fēng)險(xiǎn)處置策略;
風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)與處置模塊:按照風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果,按照風(fēng)險(xiǎn)處置策略實(shí)時(shí)反饋至業(yè)務(wù)系統(tǒng)對應(yīng)渠道,由業(yè)務(wù)系統(tǒng)自適應(yīng)執(zhí)行放行、告警、二次認(rèn)證、阻斷等風(fēng)控策略;
可視化運(yùn)營支撐模塊:包含風(fēng)控管理平臺和案件管理平臺,為風(fēng)控人員提供可視化的事中管理、事后分析工具;
案件管理模塊:風(fēng)控人員可以統(tǒng)一管理全渠道的案件,實(shí)現(xiàn)跨渠道審查同一賬戶的風(fēng)險(xiǎn)交易案件,并自動生成可視化報(bào)表,全面掌握不同渠道、應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢,實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)信息的閉環(huán)管理。
芯盾時(shí)代已成功服務(wù)于數(shù)百家金融客戶,在金融反欺詐平臺建設(shè)上有著豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),基于自主研發(fā)的智能風(fēng)控決策平臺(IRD)、賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)(ARM)、終端威脅態(tài)勢感知(MTD)、智能終端密碼模塊(PMIT)、設(shè)備指紋等產(chǎn)品,為客戶提供全渠道交易反欺詐解決方案,全鏈路賦能線上和傳統(tǒng)業(yè)務(wù)渠道,有效防范電信詐騙、釣魚短信、盜轉(zhuǎn)盜刷、洗錢、交易欺詐等風(fēng)險(xiǎn)。
-
芯盾時(shí)代
+關(guān)注
關(guān)注
0文章
210瀏覽量
1874
原文標(biāo)題:中標(biāo)喜訊 | 芯盾時(shí)代再度中標(biāo)烏魯木齊銀行 實(shí)時(shí)監(jiān)測全渠道交易風(fēng)險(xiǎn)行為
文章出處:【微信號:trusfort,微信公眾號:芯盾時(shí)代】歡迎添加關(guān)注!文章轉(zhuǎn)載請注明出處。
發(fā)布評論請先 登錄
相關(guān)推薦
評論